Subtotal $0.00
229
Na plenarnom zasjedanju FATF-a (Financial Action Task Force) i MONEYVAL-a, održanom 12.–13. lipnja 2025., potvrđeno je da je Hrvatska ispunila sve obveze iz Akcijskog plana te time službeno prestala biti jurisdikcija pod “pojačanim nadzorom” (“siva lista”). Financijsko-pravnom analizom FATF-a utvrđeno je da hrvatski sustav za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma (SPNFT) sada zadovoljava sve međunarodne standarde.
Ključni rezultati izlaska s “sive liste”
-
Učinkovit nadzor izvan bankarskog sektora i proširene ovlasti Ureda za sprječavanje pranja novca (FIU)
-
Operativna suradnja između FIU-a, USKOK-a, DORH-a, PNUSKOK-a i regulatora financijskog tržišta
-
Registar stvarnih vlasnika u punom pogonu, uz obvezne provjere za odvjetnike, javne bilježnike i posrednike u nekretninama
-
Dokazano zapljenjivanje i oduzimanje imovine stečene kriminalnim djelima, s jasno dokumentiranim postupcima
Hrvatska u regionalnom kontekstu FATF-a (lipanj 2025.)
| Država (Europa / Mediteran) | Status FATF-a | Bilješka |
|---|---|---|
| Hrvatska | Nije pod nadzorom | Uklonjena 13. VI. 2025. |
| Bugarska | Pod pojačanim nadzorom | Na listi od 2023. |
| Monaco | Pod pojačanim nadzorom | Uvršten 13. VI. 2025. |
| Rumunjska | Nije pod nadzorom | Izlazak u X. 2024. |
| Malta | Nije pod nadzorom | Delistirana 2022. |
| Slovenija, Austrija, Italija | Nije pod nadzorom | Nikada na “sivoj listi” |
Što izlazak znači za Hrvatsku
-
Reputacijski dobitak – niži percipirani rizik kod međunarodnih financijskih institucija
-
Niži troškovi usklađivanja za poslovne subjekte
-
Lakši pristup stranim tržištima kapitala
-
Stabilniji institucionalni okvir za nadzor nad kompleksnim transakcijama i imovinom
Institucionalni kapacitet i daljnji razvoj
Izlazak iz režima pojačanog nadzora rezultat je višegodišnje međuresorne suradnje, usklađivanja zakonskog okvira s EU direktivama i provedbe obaveznih preporuka kroz operativne akcije. Osobit doprinos dale su institucije koje nadziru financijski sektor, kazneni progon i upravljanje registarskim i nadzornim sustavima.
Hrvatska sada planira:
-
širenje nadzora na kripto-imovinu,
-
regionalnu edukaciju za AML/CFT stručnjake,
-
cikličku nacionalnu procjenu rizika svake dvije godine.
Izlazak Hrvatske s FATF-ove “sive liste” predstavlja dokaz da sustav ima funkcionalne mehanizme za borbu protiv financijskog kriminala i koruptivnih tokova. To je priznanje stručnosti, izdržljivosti i sposobnosti institucija koje su kroz višegodišnji proces osnažile temelje financijske transparentnosti.
—
(Izvor: kaverna.com.hr, na temelju službenih dokumenata FATF-a i MONEYVAL-a)
Comments are closed